كيفية حساب التدفق النقدي للأعمال

المحتوى

• كيفية حساب التدفق النقدي للأعمال
• بيت القصيد في حساب التدفق النقدي الخاص بك
• ابحث عن قروض المشاريع الصغيرة وقارن بينها

العديد من المنتجات المعروضة هنا أو كلها من شركائنا الذين يعوضوننا. قد يؤثر هذا على المنتجات التي نكتب عنها وأين وكيف يظهر المنتج على الصفحة. ومع ذلك ، هذا لا يؤثر على تقييماتنا. آرائنا خاصة بنا. فيما يلي قائمة بشركائنا وإليك كيفية تحقيق الأرباح.

يعد تتبع التدفق النقدي الخاص بك خطوة حاسمة نحو إنشاء شركة صغيرة صحية. ما لم تكن محاسبًا سابقًا ، قد تبدو المهمة شاقة ، لكن المعادلة الفعلية بسيطة نسبيًا: نقدًا مطروحًا منه.

يوصي ريتشارد شوارتز ، مُعد إقرار ضريبي مسجل ومالك Schwartz Accounting & Tax in Denver ، باستخدام برامج مثل QuickBooks للبقاء منظمًا. ومع ذلك ، إذا كنت تبحث عن نهج مباشر لتتبع التدفق النقدي الخاص بك - وليس لديك خبرة في مسك الدفاتر - فسيقوم جدول بيانات بسيط بإنجاز المهمة.

إذا كنت تستخدم بطاقات الائتمان أو قروض التدفق النقدي للمساعدة في زيادة رأس المال الخاص بك ، فمن الأهمية بمكان أن تظل منظمًا.

كيفية حساب التدفق النقدي للأعمال

للبدء ، ضع قائمة بأشهر السنة جنبًا إلى جنب عبر الجزء العلوي من جدول البيانات. (لقد أجرينا الحسابات أدناه في Microsoft Excel.) ثم استخدم الجانب الأيسر للحصول على قائمة تشغيل للأصول النقدية والنفقات النقدية الخاصة بك.

ستشمل الأصول النقدية الخاصة بك رصيد البداية في حسابك المصرفي والدخل الشهري ، مثل المبيعات والفوائد. على سبيل المثال ، لنفترض أنك بدأت العام بمبلغ 10000 دولار. في يناير ، ربحت 3000 دولار. اجمع الاثنين معًا للحصول على رصيد نقدي إجمالي قدره 13000 دولار.

من المحتمل أن تكون نفقاتك النقدية الأكثر انتظامًا هي الإيجار أ

nd بطاقتك الائتمانية و / أو مدفوعات القرض. ضع كل منها في سطور فردية ، ثم ضع قائمة بكل المصروفات النقدية الأخرى التي دفعتها خلال الشهر.

لنفترض أن إيجارك يبلغ 2000 دولار ، ودفع بطاقتك الائتمانية الشهرية هو 400 دولار. أنت تعلم أنك ستكون في مأزق مقابل 2400 دولار شهريًا. ولكن ربما كان عليك أن تسدد لقريب أقرضك 300 دولار أمريكي لإصلاح جهاز الكمبيوتر الخاص بك واخترت دفع فاتورة خدمات بقيمة 250 دولارًا أمريكيًا نقدًا. (أنت الآن بصدد تتبع التدفق النقدي فقط ، لذلك لا تحتاج إلى تضمين النفقات التي مولتها ببطاقة ائتمان). اجمعها معًا ، وستحصل على إجمالي نفقات نقدية قدرها 2950 دولارًا أمريكيًا لهذا الشهر.

الآن ، ارجع إلى المعادلة الأصلية: نقدًا ناقصًا نقدًا. اطرح نفقاتك من إجمالي رصيدك النقدي ، ويتبقى لك دخلك الشهري.

هذا هو الرصيد الذي ستنتقل إليه للشهر التالي ، والرقم الذي ستستخدمه لتحديد مقدار الأموال التي ستخفيها للضرائب.

أثناء تكرار العملية كل شهر ، ستنشئ نظرة عامة شاملة على التدفق النقدي الخاص بك.

كلما كان عملك أكثر تعقيدًا ، زاد تعقيد جدول البيانات الخاص بك. ولكن إذا كنت تستخدم Excel ، فيمكنك الاعتماد على بعض ميزاته - مثل جمع الإجماليات تلقائيًا وتدوير الرصيد كل شهر - لإبقائك على المسار الصحيح.

يمكنك أيضًا اختيار برنامج جداول بيانات آخر ، أو حتى الاعتماد على قلم رصاص ودفتر ملاحظات ، إذا كان ذلك يجعلك تشعر براحة أكبر.

تذكر ، يحذر شوارتز ، أن التدفق النقدي ليس سوى جزء من الصورة. ستحتاج إلى النظر في إجمالي التزاماتك ، بما في ذلك أرصدة بطاقات الائتمان والقروض ، عند تحديد ما إذا كنت تحقق أرباحًا أم لا.

بيت القصيد في حساب التدفق النقدي الخاص بك

التدفق النقدي هو مجرد عنصر واحد من عمليات عملك ، ولكن تتبعه يعد خطوة مهمة في ضمان نجاحك.

يقول شوارتز إنه يمكنك استخدام التمويل للمساعدة في زيادة نقودك بشكل أكبر. يقول: "إذا دفعت مقابل كل شيء نقدًا ، فقد ينفد نقودك قبل أن يحظى عملك بفرصة الإقلاع".

ابحث عن قروض المشاريع الصغيرة وقارن بينها

توصلت NerdWallet إلى قائمة بأفضل قروض الأعمال الصغيرة لتلبية احتياجاتك وأهدافك. لقد قمنا بقياس مصداقية المُقرض ونطاق السوق وتجربة المستخدم ، من بين عوامل أخرى ، وقمنا بترتيبها حسب الفئات التي تشمل عائداتك والمدة التي كنت تعمل فيها.