أفضل الصناديق غير المحملة لبدء الاستثمار بمبلغ 100 دولار فقط

المحتوى

• الحد الأدنى من الاستثمارات الأولية في صندوق الاستثمار
• صناديق استثمار مشتركة مبدئية منخفضة
• مؤشر شواب S&P 500 (SWPPX)
• صندوق شواب المتوازن (SWOBX)
• شواب الدولية للأسهم الأساسية (SICNX)
• صناديق الإخلاص
• الخط السفلي

قد يكون العثور على صناديق استثمار مشتركة لبدء الاستثمار بمبلغ 100 دولار أو أقل أكثر صعوبة من العثور على أفضل الصناديق. لهذا السبب ، فإن الحد الأدنى من عقبة الاستثمار الأولي يمكن أن يجعل الاستثمار الأول صعبًا بالنسبة لبعض المستثمرين.

لكن لا تثبط عزيمتك. يمكن أن يكون العثور على أفضل الصناديق المشتركة بدون تحميل مقابل 100 دولار أو أقل أمرًا سهلاً إذا كنت تعرف مكان البحث.

الحد الأدنى من الاستثمارات الأولية في صندوق الاستثمار

تعتبر الصناديق المشتركة بلا شك أفضل نوع من الاستثمار لغالبية المستثمرين المبتدئين ، لكن العديد من الصناديق لديها مبالغ استثمار أولية بحد أدنى 3000 دولار أو أعلى. نتيجة لذلك ، يتعين على المستثمرين المبتدئين توفير مئات أو آلاف الدولارات لمجرد البدء في الاستثمار في الصناديق المشتركة. تقلل عقبة التكلفة هذه إحدى أكبر مزايا الاستثمار: البدء مبكرًا.

ولكن هناك العديد من شركات الصناديق التي تقدم صناديق استثمار مشتركة بحد أدنى منخفض من الاستثمار الأولي. ومع ذلك ، لا توجد العديد من متاجر الصناديق التي لديها حد أدنى منخفض وصناديق عالية الجودة بدون تحميل للمستثمر الذي يعمل بنفسك.

على الرغم من أن Vanguard Investments و Fidelity Investments يقدمان بعضًا من أفضل الصناديق غير المحملة في السوق ، إلا أن الحد الأدنى من استثماراتهما الأولية لغالبية أموالهما هو 3000 دولار و 2000 دولار على التوالي.

لكن لدى Charles Schwab بعض الصناديق الجيدة التي لا تتطلب حدًا أدنى من الاستثمار ، ولدى Fidelity القليل أيضًا.

صناديق استثمار مشتركة مبدئية منخفضة

إذا كنت مستعدًا للقفز بكلتا قدميك ، فإليك بعضًا من تلك الصناديق المشتركة.

مؤشر شواب S&P 500 (SWPPX)

من الصعب أن تخطئ مع صندوق مؤشر لا يتطلب حدًا أدنى للاستثمار الأولي ونسبة مصاريف منخفضة للغاية تبلغ 0.02٪ فقط ، وهو ما ينافس صناديق فانجارد. عند 100٪ من الأسهم ، سيحتاج المستثمرون إلى أن يكونوا قادرين على الصمود خلال الأسواق الهابطة الحتمية ، عندما تنخفض أسعار الأسهم بنسبة 20٪ أو أكثر في غضون بضعة أشهر فقط. ومع ذلك ، فإن العوائد طويلة الأجل (أكثر من 10 سنوات) لصناديق مؤشرات الأسهم هي من بين أكثر أنواع الصناديق المشتركة تنافسية.

صندوق شواب المتوازن (SWOBX)

يمكن أن تكون الأموال المتوازنة طريقة مثالية للمبتدئين لبدء الاستثمار لأنها مزيج متنوع (رصيد) من الأسهم والسندات والنقد. بمعنى آخر ، يمكن أن تكون الأموال المتوازنة محفظة كاملة في حد ذاتها. يمتلك صندوق شواب المتوازن تخصيص أصول لحوالي 60٪ من الأسهم ، و 35٪ من السندات ، و 5٪ نقدًا. وهذا يجعل المزيج المعتدل (متوسط ​​المخاطر) مناسبًا لمعظم المستثمرين. عادةً ما يكون أداء SWOBX أعلى من المتوسط ​​وليس له حد أدنى من الاستثمار الأولي.

شواب الدولية للأسهم الأساسية (SICNX)

إذا كنت ترغب في توسيع محفظتك لتشمل الأسهم الأجنبية ، فإن هذا الصندوق هو من بين أفضل الصناديق بدون تحميل مع عدم وجود حد أدنى للشراء الأولي. تستثمر SICNX في الأسهم الكبيرة (الشركات الكبيرة) الموجودة خارج الولايات المتحدة. تعتبر مراتب الأداء طويل الأجل عالية مقارنة بالصناديق الدولية ذات رؤوس الأموال الكبيرة الأخرى.

صناديق الإخلاص

تقدم Fidelity أربعة صناديق بدون حد أدنى لفتح حساب: Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX) ؛ صندوق Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX) ؛ صندوق Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) ؛ و Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). تتميز جميعها أيضًا بنسبة إنفاق 0٪. يوفر Fidelity أيضًا خدمة عملاء حية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وبدون رسوم على حسابات الوساطة بالتجزئة.

الخط السفلي

يجب أن يلاحظ المستثمرون أن بعض شركات الصناديق المشتركة تقدم الحد الأدنى من الاستثمارات الأولية ، مثل 100 دولار أو أقل ، عندما ينشئ المستثمر حساب تقاعد فردي (IRA) ويضع خطة استثمار منهجية تسحب تلقائيًا ما لا يقل عن 100 دولار شهريًا من البنك حساب للإيداع في الجيش الجمهوري الايرلندي.

ولكن إذا كانت لديك الفرصة للدخول في أحد هذه الصناديق المشتركة ذات الاستثمار الأولي المنخفض ، فعليك بالتأكيد التفكير في استغلالها. يعد البدء في الاستثمار في صندوق مشترك مبكرًا طريقة رائعة لبناء بيضة متداخلة من شأنها أن تدفع السنوات الكبيرة على الطريق. في حين أن هناك بعض العيوب في الصناديق المشتركة ، مثل الرسوم المرتفعة وضرائب الأرباح الرأسمالية ، فإن الصناديق المشتركة لديها سجل حافل في بناء الثروة بمرور الوقت. ومع ذلك ، فإنها تنطوي على مخاطر ، لذلك يجب أن تكون ذكيًا حيال ذلك.

الآن بعد أن أصبحت لديك المعرفة ، حان الوقت للخروج وبدء حياتك المهنية الاستثمارية.

إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي إساءة تفسيرها على أنها نصيحة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.