الحد الأدنى لرأس المال المطلوب لبدء تداول الأسهم

المحتوى

• متطلبات إدارة المخاطر ورأس المال للتداول اليومي
• الحد الأدنى لرأس المال المطلوب لبدء تداول الأسهم
• رأس مال التداول اليومي والرافعة المالية
• رأس المال المطلوب لبدء التداول في الأسهم

تمت المراجعة بواسطة Gordon Scott ، CMT ، هو وسيط مرخص ومستثمر نشط ومتداول يومي خاص. لقد قدم التعليم للمتداولين والمستثمرين الأفراد لأكثر من 20 عامًا. شغل سابقًا منصب المدير العام لبرنامج CMT® لجمعية CMT. تمت مراجعة المقالة في 28 سبتمبر 2020 اقرأ The Balance’s

لكي تكون متداولًا يوميًا في الأسهم ، فأنت بحاجة إلى رأس مال. يوجد في سوق الأوراق المالية حد أدنى قانوني لمتطلبات رأس المال للتداول اليومي ، ولكن هناك أيضًا حد أدنى موصى به قد يختلف حسب أسلوب التداول الفردي. يحتاج المتداولون إلى رأس مال كافٍ لتحمل سلسلة من الخسائر ولديهم المرونة لاتخاذ مجموعة واسعة من الصفقات التي تنطوي على مخاطر مختلفة.

متطلبات إدارة المخاطر ورأس المال للتداول اليومي

من أجل تحديد مقدار رأس المال المطلوب ، يجب معالجة إدارة المخاطر. يجب ألا يخاطر المتداولون اليوميون بأكثر من واحد بالمائة من حساباتهم في أي صفقة تداول واحدة. في حالة التداول بحساب 40000 دولار ، فهذا يعني أن الحد الأقصى للخسارة التي يجب أن يتكبدها المتداول هو 400 دولار في أي صفقة معينة.

رأس المال هو شريان الحياة للمتداول اليومي. يجب الحفاظ على رأس المال أثناء فترات الخسارة التي تحدث حتماً. من خلال المخاطرة بواحد في المائة فقط ، حتى سلسلة من الخسائر العشرة المتتالية تحافظ على معظم رأس المال سليمة.

يتم تحديد المخاطر من خلال الفرق بين سعر الدخول وأمر وقف الخسارة ، مضروبًا في حجم المركز. ينظر القسم التالي في بعض الأمثلة.

الحد الأدنى لرأس المال المطلوب لبدء تداول الأسهم

بالنسبة للمتداولين اليوميين في الولايات المتحدة ، فإن الحد الأدنى القانوني للرصيد المطلوب للتداول اليومي للأسهم هو 25000 دولار. إذا انخفض الرصيد إلى أقل من هذا ، فلن يُسمح بالتداول اليومي حتى يتم الإيداع بجعل الرصيد أعلى من 25000 دولار. للسماح بمخزن مؤقت ، يجب أن يكون لدى المتداولين اليوميين في الولايات المتحدة 30 ألف دولار على الأقل في حساباتهم إذا كانوا يرغبون في تداول الأسهم يوميًا. على 30000 دولار ، لا يجب المخاطرة بأكثر من 300 دولار في أي صفقة واحدة.

يتم تداول الأسهم عادةً في 100 لوت سهم وتتحرك بزيادات قدرها 0.01 دولار. مع 30،000 دولار هناك بعض المرونة. تداول الأسهم المتقلبة (قد تتطلب وقف خسارة أكبر) ولا تزال تحتفظ بالمخاطرة أقل من 300 دولار مع حجم مركز صغير ، أو تداول أسهم أقل تقلباً (وقف خسارة أصغر) واتخذ أحجام صفقات أكبر.

إذا اشتريت سهمًا بسعر 40 دولارًا ووضعت أمر إيقاف الخسارة عند 39.70 دولارًا. المخاطرة 0.30 دولار في التجارة. إذا كان مركزك 1000 سهم ، فإن مخاطرة مركزك هي 1000 × 0.30 دولار = 300 دولار.

يجب أن تكون مخاطر المركز أقل من واحد بالمائة من رصيد حساب التداول اليومي. لمعرفة ما إذا كان الأمر كذلك ، اقسم 300 دولار على 0.01 لتحصل على 30 ألف دولار. لإجراء هذه التجارة ، يجب أن يكون رصيد حساب التداول اليومي الخاص بك 30،000 دولار أو أكثر.

إذا كنت تتداول في الأسهم شديدة التقلب ، فقد تحتاج إلى المخاطرة بدولار واحد لكل سهم (الفرق بين سعر الدخول ووقف الخسارة). في هذه الحالة ، سيأخذ 300 سهم فقط ، وهو الحد الأقصى للمخاطرة على حساب 30000 دولار. (300 سهم × 1 دولار = 300 دولار)

في حالة تداول سهم منخفض التقلب ، فقد تحتاج إلى مخاطرة قدرها 0.05 دولار لكل سهم (الفرق بين سعر الدخول وسعر وقف الخسارة). في هذه الحالة يمكنك أن تأخذ 300 دولار / 0.05 دولار = 6000 سهم. لقد قمنا فقط بتقسيم الحد الأقصى للمخاطرة على المخاطرة في التجارة للحصول على حجم المركز.

يجب إجراء مثل هذه العمليات الحسابية في كل صفقة ، مع التأكد من أن كل صفقة تمثل واحد بالمائة أو أقل من رصيد الحساب الجاري.

رأس مال التداول اليومي والرافعة المالية

يمكن للمتداولين اليوميين الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 4: 1 على رأس مالهم. إذا كان هناك 30 ألف دولار في الحساب ، فيمكن تداول ما يصل إلى 120 ألف دولار من الأسهم في أي وقت (30 ألف دولار × 4).

هذا يعني أن حجم المركز مضروبًا في سعر التداول يمكن أن يساوي أكثر من رصيد حساب التداول اليومي. لاحظ أن المثال الأول أعلاه يتطلب 40000 دولار من القوة الشرائية لتحقيق (1000 × 40 دولارًا) ، ومع ذلك فإن المتداول لديه 30 ألف دولار فقط في الحساب. إنها قوة النفوذ.

حتى عند استخدام الرافعة المالية ، يتم دائمًا تطبيق قاعدة المخاطرة بنسبة واحد بالمائة على رصيد الحساب الفعلي (30000 دولار في هذه الحالة).

رأس المال المطلوب لبدء التداول في الأسهم

يوصى بأن يبدأ المتداولون اليوميون بمبلغ لا يقل عن 30000 دولار ، على الرغم من أن الحد الأدنى القانوني هو 25000 دولار. سيسمح بخسارة التداولات ومزيد من المرونة في الأسهم التي يتم تداولها. يمكن للمتداولين اليوميين تداول المزيد من الأوراق المالية المتقلبة ، والتي غالبًا ما تتطلب وقف خسارة أكبر ولكن حجم مركز أصغر ، أو تداول أسهم أقل تقلبًا مع وقف خسارة أصغر ولكن حجم مركز أكبر. يجب ألا يتجاوز إجمالي المخاطر في صفقة واحدة واحد بالمائة من رصيد حساب التداول اليومي.