مراجعة Morningstar 2021

المحتوى

• الايجابيات
• سلبيات
• استعراض كامل
• Morningstar Premium هو الأفضل لـ:
• لمحة سريعة عن Morningstar Premium
• ميزات Morningstar Premium التي يجب أن تعرفها
• هل Morningstar Premium مناسب لك؟

العديد من المنتجات المعروضة هنا أو كلها من شركائنا الذين يعوضوننا. قد يؤثر هذا على المنتجات التي نكتب عنها وأين وكيف يظهر المنتج على الصفحة. ومع ذلك ، هذا لا يؤثر على تقييماتنا. آرائنا خاصة بنا. فيما يلي قائمة بشركائنا وإليك كيفية تحقيقنا للأموال. معلومات الاستثمار المتوفرة في هذه الصفحة هي للأغراض التعليمية فقط. لا تقدم NerdWallet خدمات استشارية أو وساطة ، كما أنها لا توصي أو تنصح المستثمرين بشراء أو بيع أسهم أو أوراق مالية معينة.

الخلاصة: يوفر Morningstar Premium لمستثمري التجزئة الوصول إلى أدوات البحث والتحليل وبناء المحافظ الموثوقة مقابل 199 دولارًا سنويًا (169 دولارًا لقراء NerdWallet). تتيح النسخة التجريبية المجانية لمدة 14 يومًا للعملاء المحتملين معاينة الخدمة.

اذهب الى: مراجعة كاملة

على موقع Morningstar الإلكتروني

الرسوم: نسخة تجريبية مجانية لمدة 14 يومًا ؛ ثم 199 دولارًا سنويًا الترويج: الاشتراك هو 169 دولارًا فقط لقراء NerdWallet (خصم 30 دولارًا)

الاشتراك المدفوع بعد ذلك ، راجع Morningstar.com للحصول على التفاصيل.

الايجابيات

• الوصول إلى اختيارات الاستثمار والبحث والتحليل والبيانات ذات المستوى العالمي.

• واجهة سهلة التنقل مع بعض خيارات التخصيص.

سلبيات

• بعض التقييمات تنظر فقط إلى الوراء في الأداء السابق.

• يمكن أن تكون أدوات الفاحص مربكة بعض الشيء وعاجزة.

استعراض كامل

تحظى أبحاث Morningstar وخبرتها وتحليلاتها وأدواتها بالثقة بين أكبر شركات الاستثمار في العالم ، وهذه البصيرة نفسها متاحة لمستثمري التجزئة من خلال Morningstar Premium. بسعر 199 دولارًا سنويًا (169 دولارًا لقراء NerdWallet) ، فهو ليس للمستثمرين الذين يبتعدون عن العمل ويضعونه وينسوه. ولكن إذا كنت مستعدًا لبدء اختيار الأسهم الخاصة بك وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة ، وترغب في إدارة محفظتك الخاصة وتحديد فرص التنويع ، فقد يكون Morningstar Premium استثمارًا مفيدًا.

بدأت Morningstar في تقديم تصنيف Morningstar الخاص بها للصناديق المشتركة في عام 1985 ، ومنذ ذلك الحين أضافت باستمرار المزيد من الميزات والتحسينات ، وبلغت ذروتها في عرض Morningstar Premium المتاح اليوم. بينما توفر Morningstar Basic وصولاً محدودًا إلى بعض أدوات الفحص وأدوات إدارة المحافظ ، فإن تقارير المحللين ، وأفضل اختيارات الاستثمار ، ومجموعة كاملة من أدوات إدارة الاستثمار المقدمة من خلال Morningstar Premium ستجذب المستثمرين الذين يديرون محافظهم بنشاط.

لنكون واضحين ، Morningstar ليست وساطة. إنه مصدر مستقل للبحث والتحليل والتعليقات والرؤى غير المتحيزة لمساعدة المستثمرين على اتخاذ مجموعة من القرارات ، من اختيارات الاستثمار الفردية إلى تخصيص الأصول. في حين أن هناك بعض التداخل بين شركات السمسرة في البحث والتحليل وخدمات Morningstar (وبالفعل ، فإن العديد من شركات السمسرة تقوم بإجراء بحث من Morningstar وموفري آخرين متاحين لأصحاب الحسابات) ، فإن عمق واتساع خدمة Morningstar's Premium هي مكمل قوي لمساعدة المستثمرين بثقة صنع القرارات.

Morningstar Premium هو الأفضل لـ:

• التجار النشطون.

• مستثمرون متوسطون.

لمحة سريعة عن Morningstar Premium

كلفة	199 دولارًا سنويًا مقابل Premium (169 دولارًا لقراء NerdWallet) ، مع إصدار تجريبي مجاني لمدة 14 يومًا. 0 دولار للأساسي.
رسوم اضافية	لا أحد
خدمات بارزة	التصنيفات ، الترتيب ، اللقطات ، التحليل ، البحث ، التعليق ، تتبع الاستثمار
عدد الأموال التي تم تحليلها	أكثر من 4000
أنواع الأوراق المالية التي تم بحثها	الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات وصناديق الاستثمار المشترك
ترقية وظيفية	يدفع قراء NerdWallet 169 دولارًا فقط (خصم 30 دولارًا).

ميزات Morningstar Premium التي يجب أن تعرفها

تقييمات مورنينغستار: يستخدم نظام تصنيف النجوم Morningstar على نطاق واسع لمساعدة المستثمرين على الاختيار من بين آلاف الصناديق المشتركة المتاحة. يعتمد التصنيف من 1 إلى 5 على العائد التاريخي المعدل حسب المخاطر للصندوق ويتم إنشاؤه بالكامل من خلال القياس الرياضي - وليس المحللين البشريين.

الصيغة معقدة ، ولكن يكفي القول ، إنها طريقة موثوقة لتحديد مدى جودة أداء الصندوق تاريخيًا نظرًا لمستوى المخاطرة التي يتحملها المستثمرون عند شرائه. تنقسم الأموال إلى فئات ، ويمثل التصنيف النجمي 5 أعلى 10٪ من الصناديق في تلك الفئة مع أعلى عوائد معدلة حسب المخاطر. يتم منح 22.5٪ التالية من الصناديق في هذه الفئة 4 نجوم ، و 35٪ التالية تحصل على 3 نجوم ، وهكذا دواليك.

على الرغم من أن هذا التصنيف يعد مكانًا رائعًا لبدء البحث ، فمن المهم الإشارة إلى أن هذه التقييمات رجعية ، وأن الأداء السابق لا يضمن أبدًا النجاح في المستقبل.

رؤى واختيارات المحللين: هذا هو المكان الذي يقدم فيه Morningstar's Premium أفضل العروض المجانية حقًا. يقدم أكثر من 150 محللاً مستقلاً وغير متحيز تعليقات ورؤى حول الصناديق المشتركة والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

وهذا يشمل تقييمات المحللين النوعية والتطلعية ، مما يمنح الصناديق تصنيفًا ذهبيًا ، وفضيًا ، وبرونزيًا ، ومحايدًا ، وسلبيًا. كلما ارتفع التصنيف ، زاد اعتقاد المحلل أن أداء الصندوق سيتفوق على دورة السوق. تظهر التصنيفات المنخفضة لـ Neutral and Negative أن المحلل يفتقر إلى اليقين في الصندوق. ويشمل ذلك أيضًا تقارير عن أفضل اختيارات المحللين للاستثمار ، مدرجة حسب نوع الاستثمار والهدف المالي.

تتبع الاستثمار: يساعدك مدير محفظة Morningstar's Portfolio Manager على تنويع ممتلكاتك بشكل صحيح وتقييم تخصيص الأصول ووزن القطاع وتتبع أهدافك المالية. يتمتع الأعضاء المتميزون أيضًا بحق الوصول الكامل إلى Portfolio X-Ray ، والتي تتضمن عشرات الأدوات لمساعدتك في التركيز على التخصيص ومستوى التنويع المناسب لك.

أجهزة الفرز: فحص آلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة للعثور على الاستثمارات التي تناسب معاييرك المحددة. يمكنك أيضًا حفظ معايير الفرز ، بحيث يمكنك العثور على تلك الاستثمارات ببضع نقرات في المرة القادمة. ومع ذلك ، إذا كان كل ما تأمل في الحصول عليه من Morningstar Premium هو أدوات الفرز ، فقد لا يكون الاشتراك مناسبًا لك ؛ تمتلك العديد من شركات السمسرة عبر الإنترنت أدوات فحص قوية بنفس القدر.

هل Morningstar Premium مناسب لك؟

إذا كنت تدير محفظتك الخاصة بنشاط ، فيمكن أن تساعدك أبحاث Morningstar ، وتحليلها ، ورؤىها وتعليقاتها على اكتساب الثقة في انتقاء الاستثمارات ، وتحديد تخصيص الأصول وبناء التنويع. إنها أيضًا طريقة ممتازة للتعرف على الاستثمارات وإدارة المحافظ إذا كنت تفكر في السير في مسار التنفيذ الذاتي ولم تبدأ بعد.

ومع ذلك ، من الحكمة دائمًا مراعاة عائد الاستثمار. هل تتوقع قرارات الاستثمار التي تتخذها ، بناءً على معلومات من Morningstar ، لتعويض التكلفة السنوية؟ إذا كان الأمر كذلك ، يمكن أن تكون Morningstar أداة قيمة للغاية بالنسبة لك ، خاصة مع نمو رصيدك الاستثماري بمرور الوقت. ولكن إذا كنت تستثمر مبالغ صغيرة فقط (مع الحفاظ على عائدات محتملة صغيرة أيضًا) ، فقد لا تكون التكلفة تستحق العناء بالنسبة لك.