إيجابيات وسلبيات الاستثمارات عالية المخاطر

المحتوى

• الاستثمارات ذات الرافعة المالية
• خيارات
• السندات عالية العائد
• العملات
• الأسواق الناشئة والحدودية
• عيد
• صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، فإن كل فرد لديه القدرة على تحمل المخاطر. يمكن أن يختلف هذا التسامح حسب وضعك المالي وأهدافك المالية وعمرك والعديد من العوامل الأخرى.

يشعر معظم الناس بالراحة في الاستثمار في بعض الأسهم ، مدركين أن احتمالية العوائد الإيجابية تستحق المخاطرة بمرور الوقت. يتجنب البعض الآخر سوق الأوراق المالية تمامًا وهم مرتاحون للاحتفاظ بأموالهم في ملاذات آمنة مثل السندات أو حسابات التوفير الأساسية.

هناك بعض الاستثمارات التي تتيح إمكانية تحقيق عوائد نسبية أعلى من المتوسط ​​، لكنها تأتي أيضًا بجرعة كبيرة من المخاطر. هذه الاستثمارات عالية المخاطر ليست للجميع ، ولكن يمكن أن تساعد أي شخص على طريق الثروة إذا كان لديه الجرأة على ذلك.

دعونا نفحص الفوائد والعيوب المحتملة لبعض الاستثمارات عالية المخاطر.

الاستثمارات ذات الرافعة المالية

يمكن للمستثمر الذي يتطلع إلى كسب المزيد من المال استخدام الأموال المقترضة لزيادة العائد المحتمل على أي استثمار. من الممكن أن ترى ضعف أو حتى ثلاثة أضعاف عائد نموذجي باستخدام الرافعة المالية ، ولكن هناك مخاطر متساوية على الجانب السلبي. تذكر: يمكن للرافعة المالية أن تزيد من مكاسبك وخسائرك.

هناك العديد من المنتجات ذات الرافعة المالية ، بما في ذلك الصناديق المتداولة في البورصة ذات الرافعة المالية المزدوجة أو حتى الثلاثية. على سبيل المثال ، يمكنك الاستثمار في صندوق S&P 500 ETF ذي الرافعة المالية الثلاثية والذي سيوفر ثلاثة أضعاف عائد المؤشر. بالطبع ، هذا يعني أنك تخسر ثلاثة أضعاف أموالك إذا انخفض السوق. علاوة على ذلك ، فإن عوائد صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية هذه تستند إلى العوائد اليومية للمؤشر ، لذلك يمكنك أن تخسر قدرًا كبيرًا من المال في يوم واحد.

قد تخدم الاستثمارات ذات الرافعة المالية غرضًا لبعض المستثمرين ، ولكنها نادرًا ما تكون منتجات جيدة لأولئك الذين يركزون على المدى الطويل.

خيارات

يعد التداول في الخيارات طريقة محتملة لكسب المال من الأسهم أو غيرها من الأوراق المالية حتى لو لم يكن السوق في حالة صعود.

عندما تشتري عقد خيارات ، فأنت في الأساس تشتري الحق في شراء أو بيع أصل بسعر محدد قبل تاريخ معين. على سبيل المثال ، يمكنك إدخال اتفاقية لبيع 100 سهم من أسهم Apple بسعر 150 دولارًا لكل سهم. إذا تم تداول السهم بسعر أقل بكثير في تلك المرحلة ، فإنك تكسب المال.

هناك أنواع من الخيارات يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة أو حتى غير محدودة ، خاصة بالنسبة للبائعين. أحد الأمثلة على ذلك هو الخيار المجرد ، حيث يمكن للمستثمر أن يراهن على الأسهم ويخسر الكثير من المال إذا ارتفع السهم. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تعتقد أن سهم Apple لن يرتفع فوق 150 دولارًا لكل سهم. أنت تدخل في عقد مع "سعر إضراب" بقيمة 150 دولارًا تنتهي صلاحيته في يونيو من عام 2019. عندما يتداول شهر يونيو ويتم تداول Apple بسعر 210 دولارات ، يفقد المستثمر الفرق أو 60 دولارًا للسهم. من الناحية النظرية ، الخسارة غير محدودة لأنه لا يوجد حد أقصى لمدى ارتفاع سعر السهم.

قد يستغرق فهم خصوصيات وعموميات الخيارات بعض الوقت ، لذلك يجب أن يتم التداول من قبل مستثمرين أكثر خبرة. حتى أولئك الذين يزعمون أنهم يعرفون ما يفعلونه يمكن أن يخسروا مبالغ كبيرة من المال.

السندات عالية العائد

من الشائع أن يستثمر كبار السن من المستثمرين والمتقاعدين في سوق الدخل الثابت من خلال سندات الشركات والبلديات وسندات الخزانة الأمريكية. نادرًا ما تتخلف هذه الأنواع من الاستثمارات عن السداد وتوفر دفقًا ثابتًا يمكن التنبؤ به من الدخل. ولكن من الممكن تحقيق عوائد أعلى من السندات إذا كنت على استعداد لشراء ديون تنطوي على مخاطر أكبر. وهذا ما يسمى بعلاوة المخاطرة.

تأتي معظم السندات بتصنيفات تستند إلى الجدارة الائتمانية للمقترض ، مع تصنيفات AAA للسندات الأكثر موثوقية وتصنيفات منخفضة تصل إلى CCC أو حتى D لأضعف السندات. غالبًا ما تسمى السندات ذات التصنيفات المنخفضة "السندات غير الاستثمارية" أو "المضاربة" أو "السندات غير المرغوب فيها".

من الممكن تحقيق عوائد جيدة من السندات منخفضة التصنيف ، لأن التصنيف المنخفض ليس ضمانًا بأن المقترض سيتخلف عن السداد. لكن نادرًا ما تكون فكرة جيدة أن تضع نسبة كبيرة من أموالك في هذه الأنواع من السندات.

العملات

يمكن أن تتغير قيم العملات بسرعة وبشكل كبير. ستحدد قدرتك على التنبؤ بهذه الحركات والعمل وفقًا لها نجاحك في جني الأموال من سوق الصرف الأجنبي أو الفوركس. توفر التقلبات الجامحة للعملات ، خاصة خارج الولايات المتحدة ، إمكانية تحقيق عوائد عالية إذا توقعت التغييرات بشكل صحيح. لكن التداول في الفوركس ليس لضعاف القلوب ، حيث يمكن أن يؤدي الرهان الخاطئ على العملة إلى خسارة كل ما استثمرته. لجعل الأمور أكثر خطورة ، غالبًا ما يتم تداول العملات باستخدام الرافعة المالية ، بحيث يمكن مضاعفة خسائرك.

عند تداول العملات ، من الأفضل تجنب وجود الكثير من الأموال المقيدة في صفقة واحدة ، وتجنب استخدام الرافعة المالية ، واستخدام أوامر وقف الخسارة لمنع الخسائر الكبيرة.

الأسواق الناشئة والحدودية

ارتفعت قيمة سوق الأسهم الأمريكية بشكل موثوق بمرور الوقت ، لذا فإن العثور على صفقات حقيقية ليس بالأمر السهل دائمًا. لهذا السبب يتطلع العديد من المستثمرين في الخارج إلى الاقتصادات الناشئة بحثًا عن فرص النمو.

من الممكن الاستثمار في الأسهم والديون من الاقتصادات الناشئة مثل الصين والهند والعديد من البلدان في أمريكا الجنوبية وأفريقيا وأوروبا الشرقية. كانت هذه البلدان في مرحلة مبكرة من دورات نموها مقارنة بالولايات المتحدة ، لذلك هناك احتمال أن نرى الاستثمارات ترتفع في القيمة بمرور الوقت.

عادة ما تكون الأسواق الحدودية أصغر حجمًا بل وتتخلف عن الأسواق الناشئة من حيث النمو ولكنها لا تزال تقدم فرصًا للمستثمرين. غالبًا ما تُعتبر بلدان مثل إستونيا وفيتنام وكينيا أسواقًا حدودية.

الأسواق الناشئة والأسواق الحدودية توفر الفرص ولكنها تأتي مع المخاطر. غالبًا ما تكون هذه الدول غير مستقرة اقتصاديًا أو سياسيًا. لقد عُرف عنها التخلف عن سداد الديون. يمكن أن تكون أسواقهم أكثر تقلبًا ولا يمكن التنبؤ بها من أسواق الولايات المتحدة. ليس من الجيد دمج الاستثمارات الناشئة والحدود في محفظتك ، ولكن تأكد من موازنة هذه الاستثمارات بأصول أكثر أمانًا وموثوقية.

عيد

اعتاد معظم المستثمرين على رؤية الأسهم المتداولة علنًا في البورصات الرئيسية مثل بورصة نيويورك وناسداك. لكن العديد من الشركات صغيرة جدًا بحيث لا يمكن إدراجها في هذه البورصات ، وبالتالي تتداول "بدون وصفة طبية" أو على ما يسمى "الأوراق الوردية". يمكنك شراء أسهم هذه الشركات بسعر رخيص ، وإذا انفجرت في النهاية في النمو ، فيمكنك جني الكثير من المال.

ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن هذه الأسهم يتم تداولها دون وصفة طبية لأنها تم إخراجها من البورصات الرئيسية أو لم تكن كبيرة بما يكفي ليتم إدراجها في المقام الأول. عدد كبير من هذه الأسهم الصغيرة لا يرتفع أبدًا من حيث القيمة. في الواقع ، بالكاد تبلغ العديد من هذه الشركات الصغيرة عن أي مبيعات أو دخل على الإطلاق ولا توجد إلا على الورق. علاوة على ذلك ، غالبًا ما تكون الأسهم النقدية موضوعًا للتلاعب بالأسعار ، حيث يقوم الأشخاص غير الأمناء بالترويج لأسهم الشركة لرفع سعر السهم ثم بيعها بربح.

صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة

نما عدد الصناديق المتداولة في البورصة بشكل كبير في السنوات الأخيرة. يوجد الآن أكثر من 2900 من صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة للمستثمرين ، والعديد منها لديه أهداف استثمارية محددة للغاية وفريدة من نوعها. هناك صناديق الاستثمار المتداولة مرتبطة بأي سوق ومؤشر يمكن تخيله تقريبًا ، مع تصميم العديد منها لتقديم مكافآت عالية محتملة مقابل مخاطر عالية. هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة ، على سبيل المثال ، التي تحاول عكس مؤشر VIX أو مؤشر التقلب. هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة المعكوسة المصممة للارتفاع عندما ينخفض ​​السوق (ولكن من المحتمل أن يكون العكس). يمكن أن توفر هذه الأنواع من الاستثمار إمكانية تحقيق عوائد أعلى من الاستثمارات الأكثر شيوعًا ، ولكنها قد تعرض المستثمر لخسائر أعلى. النصيحة العامة للمستثمرين العاديين هي الابتعاد عن هذه الأنواع من المنتجات المتخصصة.